返回列表 发新帖

网上贷款账户诈骗注销潮,专家:销售短信群发乱象,亟待加强管控

  [复制链接]

该用户从未签到

1万

主题

1万

帖子

3万

积分

合购之王

Rank: 3Rank: 3

积分
39969
发表于 2020-10-8 00:05:05 | 显示全部楼层 | 阅读模式

抱歉!您还未登录!请登录后继续浏览完整内容

您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?立即注册

x
本文摘自《法制日报》8月17日报道的网络电信诈骗再次抬头。北京阳光消费大数据研究院近日发布的统计数据显示,从2020年1月1日至6月30日,全网共监测网络骗贷舆情信息368205条。其中,负面舆情占总舆情的近80%。
这些负面舆情信息主要集中在六个方面:“取消校园贷款”诈骗、“山寨平台”诈骗、“网上贷款刷单”诈骗、“刷银行流量”诈骗、“消除不良记录”诈骗、二维码诈骗。其中,最负面的舆论信息是关于“取消校园贷款”的诈骗。
近年来,国家加大了对诈骗犯罪的打击力度,猖獗的网络电信诈骗犯罪得到有效遏制。但今年新奇的冠状病毒肺炎导致净贷款诈骗案上升,其诈骗和犯罪手段也在不断更新。
专门为年轻人量身打造的网上贷款账户销户诈骗案件大幅增加。在北京阳光消费大数据研究院披露的数据中,从2020年1月1日至6月30日,全网共监测到网络骗贷舆情信息368205条。其中,正面信息12538条,占3.41%;中性信息67359条,占18.29%;负面信息288308条,占78.3%。
在288308条网络贷款诈骗负面舆情信息中,涉及“取消校园贷款”92672条,占32.14%;涉及“山寨平台”诈骗78735条,占27.31%;网上刷贷41036条,占14.23%;刷银行流量26015条,占9.02%;“消除不良记录”21403条,占7.42%;二维码诈骗11769条,占4.08%;其他负面信息16678条,占5.78%。
尤其是“取消校园贷款”骗局是为年轻人“量身定做”的。以上舆情数据显示,“取消校园贷款”计划的负面舆情信息最多。此类诈骗主要是指不法分子通过准确掌握受害人信息,以受害人的校园贷款记录会影响个人信用调查为借口,在引起受害人恐慌后,以注销校园贷款记录为借口,诱使受害人多次在网上贷款并将资金存入所谓的“安全账号”,然后“消失”。
今年以来,我国发生多起“取消校园贷款”诈骗案件。受害者主要是在校学生或刚毕业上班的年轻人。根据相关机构发布的《2020年上半年取消网上贷款账户电信诈骗案件分析报告》,4月份,2020年上半年注销网上贷款账户诈骗案件同比增长178%。其中,63%的受害者之前没有注册过网上贷款账户。
刘女士就是这种诈骗的受害者。今年7月1日,刘女士到中国银行中山分行办理业务。在此期间,刘女士一直在营业厅与一名男子边操作手机边聊天。电话持续了一个多小时,引起了银行工作人员的注意。当银行工作人员从她那里得知要办理什么业务时,刘女士说,有人冒用她的信息,在网上开了个账户进行贷款。为了销毁贷款记录,必须在平台上借款,并将钱转给贷款平台的工作人员。经银行工作人员提醒,刘女士意识到自己被骗了,立即报警。
刘女士说,不法分子先是准确上报了她的研究生院、专业等个人信息,然后又称她在360贷款上有一个校园贷款账户。当刘女士表示怀疑时,不法分子称,可能是刘女士的身份信息被他人冒用、登记。如果不取消,个人信用报告将受到影响。不法分子还通过刘女士的QQ模式发送刘女士的工作许可证和刘女士信用调查的相关信息,以获得刘女士的信任。在不法分子的指引下,刘老太按照对方要求下载了网贷软件并借钱。小米终于向小米借了近360元的贷款,并向小米支付了近360元的贷款。
搭建虚假贷款平台骗取资金,通过搭建虚假贷款平台索要解冻费保证金骗取资金,并索要解冻费保证金。“山寨平台”的欺诈行为也值得关注。
在今年上半年网络贷款诈骗负面舆情信息中,“山寨平台”诈骗负面舆情信息排名第二。这种欺诈行为主要是指不法分子通过搭建虚假贷款平台,通过“二次审核”、“通关方便”、“低息高额度”等宣传手段,诱导消费者下载app申请贷款。当受害人在app中完成信息填写和额度审批流程后,犯罪分子利用银行卡号错误、信用问题、逾期记录、申请次数过多等原因制造麻烦,告知受害人账户已被冻结,无法支付,并要求受害人支付“解冻费”“存款”。
今年6月,蔡先生从事装饰业务,需要资金周转。当他担心自己没有地方筹集资金时,他收到一条链接信息,说他可以在“微商品”中贷款。蔡先生了解到,“小额贷款”是微型银行的正规网银贷款产品,也是银行牌照,是正规的金融借贷机构。咨询客服后,对方表示,只要填写个人信息,就可以拿到贷款。起初,蔡先生有点怀疑,但他认为这是一个正规的机构。他仍然点击链接,下载了一个名为“MicroFinance”的应用程序,然后注册了实名认证。系统显示,他贷款额度为4万元。
但蔡先生打算向银行卡提取4万元时,系统会提示卡号有数字输入错误,账户已冻结。蔡先生立即联系了金融“客服”客服“说你需要支付30%的贷款金额作为一个运行帐户,然后才能解冻帐户。蔡先生根据“客服”人员的要求,通过自己的银行账号将12000元“解冻资金”转入对方账户。蔡先生继续提取现金时,系统会再次提醒他错误。蔡先生突然意识到自己被骗了。他没有借钱,反而损失了12000元。
还有比较常见的“网上刷单”骗局。今年上半年,网上骗贷负面舆情信息排名第三。这种诈骗主要是指不法分子利用受害人打工的心理赚钱,谎称找到受害人从事“网上刷贷”业务,只需要受害人的身份就可以进行网上贷款。由此产生的本息由对方偿还,并支付受害人一定比例的款项,诱使受害人在网上贷款平台注册并申请贷款。贷款申请下来后,不法分子就把贷款当成自己的,立刻失去了联系。受害人不仅无法挣钱,还需要偿还贷款本息。
北京阳光消费大数据研究院数据总监陈旭辉表示,通过对舆情数据信息的汇总分析,我们可以发现,网络贷款诈骗具有以下特点:(n)诈骗手段多样化。大量骗取客户在网上还款、还款等方面的不法分子,例如在网上骗取客户账号等。过去,诈骗的受害者主要是信息获取相对封闭的老年人,但网络贷款诈骗的受害人非常广泛,不仅包括在校学生,还有受过高等教育和社会经验的上班族。
犯罪空间虚拟化。与传统诈骗不同,网上贷款诈骗的整个操作都是在虚拟空间中完成的。与犯罪分子直接通过电子邮件、电子邮件等方式与违法分子进行交流。一旦得逞,就会立即销毁网上、线下证据,打击难度加大。
犯罪团伙是有组织的。随着打击网络电信诈骗犯罪力度的加大,犯罪团伙逐渐走向集团化。犯罪集团分工总体明确,并建立了相应的奖惩机制。此外,为了掩人耳目,犯罪集团将自己包装成正规经营公司。
中国消费者权益保护法研究会副秘书长陈银江建议:一是加大打击和处罚力度。现行法律将网络电信诈骗罪作为一般诈骗罪,按照违法所得的实际数额量刑,缺乏打击网络电信诈骗的针对性。对此,只有完善相应的法律法规,加大对网络电信诈骗的处罚力度,才能有效减少诈骗的发生。
二是加强个人信息保护。公众要增强自我保护意识,有关部门和企业要共同从法律政策、监管、行业自律等方面进行规范,减少信息泄露事件的发生。
三是强化经营者的责任和义务。电信运营商不仅要严格办理实名卡,严格审查用户身份,还要加强对市场上群发短信的控制。针对网络钓鱼链接、虚假广告等常见问题,网络平台应尽到审查职责,从源头上阻断虚假信息的传播。
(原题为《销售短信群发乱象亟待加强》)




上一篇:36楼盘社区通告短信群发模版
下一篇:培训机构利用短信群发“冲刺高等教育”拓宽生源
回复

使用道具 举报

该用户从未签到

0

主题

1228

帖子

599

积分

合购老鸟

Rank: 2

积分
599
发表于 2020-10-8 00:12:25 | 显示全部楼层
我也来顶一下..程序
回复 支持 反对

使用道具 举报

该用户从未签到

0

主题

1244

帖子

1111

积分

合购老鸟

Rank: 2

积分
1111
发表于 2020-10-8 15:50:36 | 显示全部楼层
一直在看网赚论坛
回复 支持 反对

使用道具 举报

该用户从未签到

0

主题

1255

帖子

1031

积分

合购老鸟

Rank: 2

积分
1031
发表于 2020-10-8 19:17:42 来自手机  | 显示全部楼层
看起来好像不错的样子推广
回复 支持 反对

使用道具 举报

该用户从未签到

0

主题

1228

帖子

1140

积分

合购老鸟

Rank: 2

积分
1140
发表于 2020-10-9 08:00:46 | 显示全部楼层
前排顶,很好!短信
回复 支持 反对

使用道具 举报

该用户从未签到

0

主题

1270

帖子

1224

积分

合购老鸟

Rank: 2

积分
1224
发表于 2020-10-9 23:12:37 | 显示全部楼层
好帖必须得顶起程序
回复 支持 反对

使用道具 举报

该用户从未签到

0

主题

1292

帖子

707

积分

合购老鸟

Rank: 2

积分
707
发表于 2020-10-10 15:10:56 来自手机  | 显示全部楼层
前排支持下网赚论坛
回复 支持 反对

使用道具 举报

该用户从未签到

0

主题

1247

帖子

678

积分

合购老鸟

Rank: 2

积分
678
发表于 2020-10-10 17:31:19 | 显示全部楼层
小白一个 顶一下网上赚钱
回复 支持 反对

使用道具 举报

该用户从未签到

0

主题

1271

帖子

726

积分

合购老鸟

Rank: 2

积分
726
发表于 2020-10-11 17:35:01 | 显示全部楼层
占坑编辑ing脚本
回复 支持 反对

使用道具 举报

该用户从未签到

0

主题

1268

帖子

710

积分

合购老鸟

Rank: 2

积分
710
发表于 2020-10-11 19:16:49 | 显示全部楼层
占坑编辑ing脚本
回复 支持 反对

使用道具 举报

发表回复

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

快速回复 返回顶部 返回列表