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商业风险知识产权智能在社会私信转账方案中的应用

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发表于 2020-12-27 10:49:16 | 显示全部楼层 | 阅读模式

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业务风险场景中基于IP的对抗一直是企业风控团队面对的一个难点。一方面一个IP背后可能对应多个用户和设备,另一方面随着黑产秒拨和代理技术的发展,大量的黑产IP资源是和正常用户的IP混合在一起。所以导致在IP这个维度上容易出现误判,往往风控的置信度不高,更甚者直接不把IP作为风控因子之一。但是从永安在线近期的数据监测可以看出,90%以上的黑产在攻击时为了绕过企业对于频次或者是地理位置的属性,必然是会使用到代理或者是秒拨的IP资源。对于IP情报能力的挖掘也能够有效帮助企业解决业务风险场景下的问题。
本文主要分享在社交平台上常见的im广告流失场景下,商业风险IP智能如何帮助企业风险控制发现更多虚假账户。

社交平台广告流失场景下的对抗困境分析:社交平台广告流失场景下的对抗困境分析:由于天然的聊天属性,社交平台已经成为非法广告流失和养猪最严重的场所杀车牌造假。上游账户商户注册大量虚假账户,然后将这些账户卖给中游引流团伙。引流帮利用自动化工具脚本,向微信或QQ号码发送“添加微信”或“兼职”等私人信息。下游诈骗团伙在微信或QQ上诈骗成功账号。一方面,大量的垃圾广告会影响平台的用户体验。另一方面,如果离开平台的用户被骗成功,就不会在社交平台上及时发生,这也会对平台的声誉和形象产生很大影响。
综上所述,此次对峙主要有两大难点:(1)虚假注册账号使用真人信息和手机号码注册,难以识别;(2)一方面通过内容审核进行识别存在滞后性,另一方面,黑色工具可以随机生成脚本分批对抗,导致被动攻防。



在karma商业安全智能平台上发现的自动引流脚本具有自动更改引流脚本的功能。如何利用商业安全IP智能关联真实人作弊的风险账户?

早期黑产作恶方式与对抗方式
但随着攻防对抗的升级,黑灰产不再使用接码平台进行账号注册,而是转用真人众包的方式进行虚假注册。真人众包实际上就是利用了想赚点小钱的兼职人员,他们通过发布注册任务获取大量通过人脸认证或者实名认证的账号,然后再把这些账号转卖给引流团伙进行诈骗。引流团伙在通过引流工具脚本自动生成绕过企业内容审核机制的话术进行引流

真人众包的注册任务

如何使用商业安全IP智能关联真人欺诈风险账户?
从上述风险问题来看,事实上,仅仅从账户或内容审核很难有效识别黑产品的引流账号或内容。然而,有一个维度值得深入探讨——我们发现,在使用海量引流工具时,为了避免平台风控对高频操作的限制,往往会内置一个代理或二拨IP资源池,使每一个行为都是一个新的IP资源。我们会同客户风控部对黑产品账户进行了多维数据分析,发现黑产品在平台上作恶时有明显的特点,即90%以上的黑产品账户是用第二代拨号代理的IP登录的。
例如,IP账号的IP密码是60%以上的IP账号直接关联的IP账号,剩下的26%还有一些其他的特点,如跨省IP切换等。就这样,我们帮助平台一起发现了近30万个虚假账户。
总体而言,平台利用业务风险IP智能维度,逐步缩小过去、未来疑似外部引流的范围,并结合现有数据维度实现特征分类,逐步完善业务风险管控模型。

商业风险知识产权情报对企业风险控制的信心将逐步提高商业风险知识产权情报对企业风险控制的信心将逐步提高。永安在线商业风险IP智能主要解决两个问题:(1)主流黑IP资源的识别可以覆盖全国80%以上的代理商和二次拨号资源。
氮气。及时性。我们可以在数秒内更新IP风险,判断一个IP是否是黑客在访问时产生的动态恶意IP。根据捕获时间对风险进行降级和清除,保证实时IP风险情报的准确率在99%以上。基于这两点,可以大大提升IP智能在风险控制操作中的价值。在误判率极低的情况下,可以识别出更多的风险行为和账户。对于商业风险IP智能因子在商业场景中的应用,我们建议:1。分析中高风险IP相关账户,准确识别可疑流量,分析恶意特征,提高攻防效率。

秒拨代理IP已集成到部分黑产工具




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